但长远来看

2017-04-02 07:50

  金先生,今年28岁,在上海一家物流公司工作,目前每月收入8000元。妻子做行政工作,每月收入6000元,公司都缴纳五险一金。家庭每月开支6000元左右,包括交通费、话费、餐费、购物费等等,一年还有2000元的物业管理费,无房贷(买房有父母帮助)。目前夫妻二人有定期存款20万元(3年期的),余额宝[微博]的2万元。另外,今年金先生的物流公司效益好,他拿到了4万元年终奖,妻子2万元。夫妇俩考虑到这笔6万元年终奖以及部分年结余约12万暂时不用,所以想咨询理财师该如何理财,如何利用好这笔钱,早早进行投资获收益。

  【理财案例】

  金先生这对年轻夫妇,由于还没有孩子,而且父母也帮助了他们买房,无房贷,所以整体来说,夫妇俩的生活压力较小。但长远来看,趁年轻仍需注重财富的积累。从目前夫妇俩的情况来看,理财意识比较强,大额资金用于储蓄,小额资金选择了余额宝理财,希望能继续坚持理财

  【案例分析】